Gérer un patrimoine n'est pas chose facile. De nombreuses personnes ont recours à des professionnels en gestion de patrimoine pour les accompagner dans la gestion de leurs biens.
Les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine ont pour mission de gérer, pour le compte de leur client, le patrimoine mobilier et immobilier qui leur appartient.
Néanmoins, un bon cabinet en gestion de patrimoine doit respecter un certains nombres d'exigences et répondre à certains critères. Nous faisons le point.
Rôle et missions des cabinets spécialisés en gestion de patrimoine
Pour bien gérer un patrimoine, il est indispensable de posséder des connaissances approfondies dans divers domaines tels que le droit, la finance, l'immobilier ou encore la fiscalité.
Les cabinets en gestion de patrimoine sont des professionnels aux compétences variées qui ont pour objectif de gérer de manière optimale le patrimoine de leurs clients.
Diagnostiquer un patrimoine pour mieux le gérer
La première mission des cabinets spécialisés en gestion de patrimoine est d'élaborer un état des lieux complet du patrimoine de leurs clients.
Pour cela, ils répertorient l'ensemble des composantes du patrimoine de leur clientèle, à savoir : leurs biens immobiliers, leurs biens mobiliers, leurs ressources et leurs dettes.
Ces cabinets tiennent également compte des objectifs présents et futurs de leurs clients ainsi que leur situation familiale et professionnelle pour établir un diagnostic patrimonial adapté et personnalisé.
Bon à savoir : à partir de cet état des lieux, les cabinets en gestion de patrimoine ont pour mission de dresser une synthèse personnalisée de la situation fiscale, patrimoniale et personnelle de ses clients.
Proposer des solutions adaptées
À partir de ce constat et après avoir analysé l'état des lieux patrimonial ainsi dressé, les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine estiment l'évolution du patrimoine de leurs clients dans le futur et proposent des solutions de gestion adaptées et nécessaires compte tenu des besoins, des objectifs, des ressources et des possibilités de leurs clients.
À noter : la mission des cabinets spécialisés en gestion de patrimoine consiste à présenter une analyse complète du patrimoine de leurs clients, présentation qui se termine par la proposition d'une stratégie fiscale et patrimoniale à mettre en place pour une gestion optimale du patrimoine.
Mettre en place et suivre de la stratégie patrimoniale
Un cabinet en gestion de patrimoine ne se contente pas d'analyser le patrimoine de ses clients et de leur présenter des solutions de gestion.
Il accompagne sa clientèle dans la mise en place de ces stratégies d'investissement et de gestion qu'il s'agisse :
- d'ouvrir un placement épargne ;
- d'effectuer un investissement immobilier ;
- de souscrire une assurance vie ;
- d'acheter des titres ou obligations.
Choix du cabinet en gestion de patrimoine : critères de choix
Gestion de patrimoine : des connaissances diverses et approfondies
Une bonne gestion de patrimoine nécessite de posséder des connaissances diverses et approfondies dans divers domaines, notamment : en droit, en fiscalité, en finances, en immobilier et en économie.
En effet, un bon cabinet en gestion de patrimoine doit tenir compte de la situation familiale de son client, de son budget, de l'état du marché, de la législation en vigueur et de son évolution prévisible pour proposer des solutions de gestion patrimoniale adaptées.
Capacité d'écoute et de compréhension des cabinets
Savoir gérer le patrimoine d'autrui implique de connaître :
- les objectifs de ses clients ;
- les peurs et les attentes de sa clientèle ;
- les besoins de ses clients.
Par conséquent, pour choisir un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine, il convient de vérifier que ce professionnel est à l'écoute de son client, qu'il comprend et cerne ses besoins et qu'il est en mesure de prendre les décisions adaptées à ces critères.
Bon à savoir : parmi les critères de choix d'un bon cabinet spécialisé en gestion de patrimoine, il convient de ne pas négliger son indépendance et sa transparence. Un bon cabinet en gestion de patrimoine doit proposer à ses clients des solutions de gestion patrimoniale en toute indépendance et en toute transparence.
Pour en savoir plus sur le sujet :
- Avant de choisir une stratégie de gestion patrimoniale, il convient d'établir un bilan patrimonial pour définir les solutions les plus adaptées à votre patrimoine et à votre profil.
- Un conseiller en gestion de patrimoine a pour mission de gérer le patrimoine de sa clientèle dans le respect des objectifs de chaque client.
- Connaître l'ensemble des composantes de son patrimoine est indispensable pour assurer une meilleure gestion de celui-ci. Consultez notre définition du « patrimoine » pour connaître tous les éléments qu'il comporte.