Gestion de patrimoine

Gestion de patrimoine : À la loupe

Transparisation Transparisation

La transparisation (ou look-through) des actifs est la reconstitution ligne à ligne des fonds détenus dans un portefeuille de valeurs mobilières. Découlant de Solvabilité II (nom d'une réforme … Lire la suite

Teneur de marché Teneur de marché

Un teneur de marché aussi appelé animateur de marché (market-maker) est un opérateur boursier s'engageant à fournir une cotation dès qu’il est contacté et ce, quel que soit l'état du marché. Il … Lire la suite

Gestion collective Gestion collective

Que l'on soit un particulier ou une entreprise, la gestion collective se caractérise par le fait de déléguer la gestion de son argent à des professionnels qualifiés. Les actifs bruts gérés par les … Lire la suite

Achat de domaine viticole Achat de domaine viticole

Au regard de la faible rentabilité des placements financiers actuels, d'autres types d'investissements peuvent s'avérer intéressants. C'est souvent l'investissement dans la pierre qui est favorisé dans ces périodes de faiblesse des taux d'intérêt. … Lire la suite

Acte de disposition Acte de disposition

Un acte de disposition est un acte par lequel on dispose d'un bien. Ce peut être par exemple la vente ou la donation. L'acte de disposition se distingue de l'acte conservatoire et de l'acte d'administration. Acte de disposition : définition … Lire la suite

Administrateur de biens Administrateur de biens

L'administrateur de biens gère des biens immobiliers pour le compte de leurs propriétaires. On vous explique quelles sont ses fonctions exactes et quelle formation permet d'exercer ce métier. Bon à savoir : l'administrateur de biens est également … Lire la suite

ANACOFI-CIF ANACOFI-CIF

Il existe l'ANACOFI (Association nationale des conseils financiers) qui est composée de plusieurs structures ANACOFI-CIF , ANACOFI IOBSP (Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement), ANACOFI-Immo  et ANACOFI-Assurance. … Lire la suite

ANCDGP ANCDGP

Le gestionnaire de patrimoine est un professionnel qui accompagne, conseille une personne physique ou morale dans la gestion de ses biens individuels, familiaux ou professionnels. Il peut être salarié d'une banque, d'une compagnie d'assurance, … Lire la suite

Arbitrage Arbitrage

En assurance-vie, l'arbitrage consiste à changer la répartition entre les fonds (unités de compte) d'un contrat multisupports. Ainsi, un fonds en euros peut être transformé en unités de compte et vice versa sans que l'antériorité fiscale du contrat … Lire la suite

Avis d'opéré Avis d'opéré

L’avis d’opéré est un document adressé à un client à la suite d’une transaction sur un marché financier. Il est généralement transmis sous forme électronique par l’intermédiaire financier en charge de réaliser cette opération. L’avis d’opéré … Lire la suite

Banque privée Banque privée

Spécialisée dans la gestion des gros portefeuilles, une banque privée offre des services haut de gamme à ses clients en ce qui concerne la gestion de leur patrimoine. Les banques privées peuvent être des sociétés isolées mais souvent, elles … Lire la suite

Biens immobiliers Biens immobiliers

L'opinion publique considère qu'un bien immobilier est un bien construit que l'on peut acquérir par le biais d'un particulier ou d'une agence immobilière comme un immeuble, une maison ou un appartement. Néanmoins, d'un point de vue juridique, cela … Lire la suite

Cabinet de gestion de patrimoine Cabinet de gestion de patrimoine

Gérer un patrimoine n'est pas chose facile. De nombreuses personnes ont recours à des professionnels en gestion de patrimoine pour les accompagner dans la gestion de leurs biens. Les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine ont pour mission de … Lire la suite

CAC 40 CAC 40

Créé le 31 décembre 1987, le CAC 40 est un indice boursier regroupant les 40 plus importantes capitalisations boursières cotées à la bourse de Paris. CAC signifie « Cotation assistée en continu ». Les investisseurs estiment que ce baromètre boursier … Lire la suite

Capacité de financement Capacité de financement

La capacité de financement résulte du solde existant entre les ressources de financement dont dispose une entreprise et les dépenses qu'elle engage. On parle de capacité de financement si le solde est positif, et de besoin de financement s'il est … Lire la suite

Choisir entre la nue-propriété et l'usufruit Choisir entre la nue-propriété et l'usufruit

Le démembrement immobilier est un procédé notarié consistant à séparer un bien en deux parties. Deux cas possibles :l'usufruit : droit d'utiliser sans posséder ; la nue-propriété : droit de posséder mais pas d'utiliser. Chacun de ces droits … Lire la suite

Choses à vérifier avant de placer son argent Choses à vérifier avant de placer son argent

  Ce ne sont pas les produits d'épargne qui manquent sur le marché : les sociétés de gestion fleurissent ces dernières années, encore plus en ces temps de crise. Parmi cette diversité, il est parfois difficile de s'y retrouver. C'est pourquoi il … Lire la suite

Clawback Clawback

Clawback (reprise) est une expression fréquemment employée dans le jargon financier anglo-saxon. Elle a deux acceptions principales : c'est une clause permet à une entreprise qui s'introduit en Bourse de modifier les quantités d'actions réservées … Lire la suite

Clôture d’un compte bancaire de dépôt Clôture d’un compte bancaire de dépôt

Un compte bancaire peut être clôturé à tout moment et sans motif, à l'initiative du client ou de la banque. C'est la convention de compte qui indique les modalités de clôture de compte. Un délai de préavis de 30 jours est souvent imposé. À noter : … Lire la suite

CNCGP CNCGP

Lorsque que vous avez un projet patrimonial, que ce soit un investissement financier, une préparation de votre retraite ou la protection de votre famille, il est essentiel de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Plusieurs … Lire la suite

CNCIF CNCIF

Lorsque que vous souhaitez investir dans des placements financiers, il est essentiel de faire appel à un conseiller en investissement financier (CIF). Il faut savoir que celui ci doit respecter des obligations, la chambre nationale des conseillers en … Lire la suite

Comment devenir propriétaire d’un cheval de course ? Comment devenir propriétaire d’un cheval de course ?

Devenir propriétaire d'un cheval de course en France ne nécessite pas forcément de casser sa tirelire. Il est possible de rejoindre un groupe de plusieurs propriétaires pour un investissement minime. Quoi qu'il en soit, la structure hébergeante doit … Lire la suite

Comment investir dans l’or ? Comment investir dans l’or ?

Il y a deux façons d'investir dans l'or : en direct ou à travers « l'or papier ». L'achat d'or physique s'effectue à travers l'acquisition de pièces, de lingotins ou de lingots. L'or papier désigne notamment des actions dont la nature repose sur le … Lire la suite