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Le service de règlement différé (SRD) permet à un investisseur d'acheter et de vendre des actions à crédit, avec un règlement et une livraison différés à la fin du mois boursier moyennant le versement d'une commission. Le SRD est scindé en 2 groupes … Lire la suite
Définir une stratégie patrimoniale consiste à déterminer, seul ou à l'aide d'un spécialiste, la meilleure manière de gérer ses bien pour en tirer parti au mieux. Une stratégie patrimoniale réussie permet de bien anticiper la retraite. Il est … Lire la suite
Une succession peut concerner des biens faisant partie du patrimoine national : par exemple, un monument historique ou une œuvre d'art. Cette catégorie de biens obéit à des règles particulières en cas d'héritage. C'est le cas notamment pour les … Lire la suite
Le terme anglo-saxon swap, signifie échange. On appelle swap cambiste (foreign exchange swap) une transaction de change au comptant couplée à une transaction à terme sur les mêmes devises, mais dans le sens opposé. Il s’apparente à un emprunt dans … Lire la suite
La syndication financière désigne le regroupement de plusieurs partenaires, généralement des banques, afin de réaliser une opération financière. L'ensemble de ces établissements financiers est appelé « syndicat ». Les opérations de syndication … Lire la suite
Le système financier est constitué par l'ensemble des institutions et mécanismes destinés à mettre en relation les agents économiques dont les ressources sont excédentaires et ceux dont les ressources sont insuffisantes. Ce système fédère … Lire la suite
Le taux d'épargne des ménages est le rapport entre l'épargne des ménages et leur revenu brut disponible. Géré par l'INSEE, il est utilisé pour analyser ou prévoir le comportement des particuliers en matière d'épargne et de consommation. Le point … Lire la suite
Le teneur de compte-conservateur est une entreprise d'investissement agréée par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Le teneur de compte-conservateur est notamment chargé de veiller sur la conservation des valeurs financières … Lire la suite
Un teneur de marché aussi appelé animateur de marché (market-maker) est un opérateur boursier s'engageant à fournir une cotation dès qu’il est contacté et ce, quel que soit l'état du marché. Il indique des prix d'achat et de vente pour des quantités … Lire la suite
Les TIAP désignent les titres immobilisés de l’activité de portefeuille. Il s'agit des valeurs mobilières et autres titres dont l'entreprise est propriétaire. À l'inventaire, les TIAP sont à évaluer titre par titre en se fondant notamment sur leur … Lire la suite
Le titre au porteur identifiable (TPI) permet à une entreprise de connaître l'identité et le nombre de titres détenus par un investisseur. Le TPI a été créé par la loi sur l'Épargne du 17 juin 1987. En France, le fichier des porteurs identifiables … Lire la suite
Les stratégies « top-down » et « bottom-up » sont deux modes opposés de gestion de portefeuille. La stratégie « top-down » (du haut vers le bas) part d’une analyse macro-économique pour descendre vers les secteurs boursiers, puis vers les valeurs à … Lire la suite
Si vous avez de l'argent de côté et souhaitez l'investir, c'est sans doute le bon moment pour aller jeter un coup d'oeil aux obligations de certaines entreprises. Celles bénéficiant au moins du label BBB (attribué par les agences de notation) peuvent … Lire la suite
Le trading à haute fréquence (THF) est une technique permettant de réaliser des transactions boursières à grande vitesse grâce à des algorithmes mathématiques. En Europe, selon l’Autorité des marchés financiers (AMF), 30 à 35 % des transactions sont … Lire la suite
Le trading algorithmique (aussi appelé algotrading ou trading à haute fréquence) est une stratégie basée sur des ressources informatiques et des modèles mathématiques capables de se positionner sur un marché. Ces algorithmes fonctionnent sur le … Lire la suite
La transparisation (ou look-through) des actifs est la reconstitution ligne à ligne des fonds détenus dans un portefeuille de valeurs mobilières. Découlant de Solvabilité II (nom d'une réforme européenne des règles de l'assurance), la … Lire la suite
Les Titres Subordonnés à Durée Indéterminée (TSDI) ont vu le jour dans les années 80. Il s'agit d'émissions subordonnées dont la durée est infinie, le remboursement se faisant au gré de l'émetteur. Beaucoup de ces titres ont depuis fait l'objet de … Lire la suite
Si vous souhaitez créer votre entreprise, il est important de connaître certains principes afin de pouvoir vous protéger en cas de liquidation de celle-ci. Le principe d'unicité du patrimoine faisait usuellement référence à l'entreprise … Lire la suite
Vous souhaitez vendre ou acheter un bien immobilier, il est important de déterminer la valeur vénale du bien afin d'apprécier sa juste valeur. Il faudra passer par un expert immobilier qui vous facturera l'expertise entre 800 € et 2 000 €. Le point … Lire la suite
La valeur de rentabilité correspond à la somme actualisée des revenus futurs qu’une entreprise générera. Elle est généralement estimée à partir de la méthode des Discounted Cash-Flow (DCF) ou de celle dite des « multiples ». La valeur de … Lire la suite
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